オリックスの株主優待が廃止に(ToT)…ポートフォリオと運用成績公開【2022年5月】

オリックスの株主優待が廃止に(ToT)…ポートフォリオと運用成績公開【2022年5月】 投資・節約・お金

早速ですが、オリックスの株主優待が廃止になりましたね。

株主優待銘柄として大変人気のあるオリックスでしたが、オーナーの皆さんにとっては非常にショッキングなニュースだったと思います。
しかし、今後は配当による株主還元に力を入れてもらえるようなので、当然引き続きホールドします!
優待は2024年3月末が最後の優待権利日となるようですね。
今回分(2022年3月分)を含めるとあと3回も恩恵を受けられますので、こちらも楽しみです。

さて、今回のとっぴーブログでは、僕とっぴーの2022年5月末時点の投資・資産運用の成績を公開します。
僕は主に以下の投資・資産運用をしています。

・投資信託(つみたてNISA、特定口座)
・日本個別株(高配当株、優待株、リートETF)

これから投資をはじめようとしている方や、同じ銘柄に興味を持っている方には参考になると思いますので、ぜひ気軽にみていってください。

この記事でわかること
つみたてNISAやインデックス投資の運用イメージが掴めます
日本個別株の配当金・分配金のイメージが掴めます
日本個別株の運用イメージ(主に長期保有)が掴めます

 

とっぴーの投資・資産運用方針

投資・資産運用方針

2022年5月末時点での投資・資産運用方針です。

とっぴーの運用方針
(1)アセットアロケーションは米国株式、先進国株式、日本株式に分散投資する
(2)インデックス投資と高配当株投資で資産運用する
(3)インデックス投資
 ①長期保有が前提(途中で売らない)
 ②毎月積立で実施
 ③つみたてNISA(地銀口座で運用)
  ⇒投資信託(日経平均225)、投資信託(先進国株式)
 ④特定口座(楽天証券口座で運用)
  ⇒投資信託(米国株式)
(4)高配当株投資
 ①長期保有が前提(途中で売らない)
 ②日本個別株中心で運用(楽天証券口座、SBIネオモバイル証券口座)
 ③配当金と株主優待狙い
 ④リートにも分散する

 

所有資産のアセットアロケーション

2022年5月31日現在の所有資産の割合を表しました。(現金・預金は含めていません)

所有資産のアセットアロケーション(2022年5月31日現在)

所有資産のアセットアロケーション(2022年5月31日現在)

投資方法別割合は図の左のとおり。
投資信託と個別株の割合は、32%:68%(投資信託:個別株)となっています。
前月とほぼ同等の割合です。

5月は投資信託を53,000円購入しているのに対して、個別株の購入額は20,000円弱です。
それなのに前月と割合が変わっていないのは、個別株(主に日本高配当株)の方が投資信託に比べて株価成績が良かったということですね。
ポートフォリオは後述しますが、実際に投資信託の評価額が前月比-2%だったのに対して、個別株は前月比+1.7%でした。

資産クラス別割合は図の右のとおり。
米国株と先進国株をあわせて30%、日本株(リート含む)が全体の70%を占めています。
こちらも前月と同じ割合でした。
米国株と先進国株は投資信託のみで購入しているので、理由は上述の投資信託と同じですね。
資産クラスは将来的には、先進国(米国含む):日本株の割合が、50%:50%を目指しています。

僕は株式以外に日本リートも所有しています。
現在の割合としては、株式:日本リートが79%:21%になっています。
日本リートは前月の22%から1%減少しました。
なお、日本リートはすべて東証REIT指数に連動するETFで保有しています。



とっぴーのポートフォリオと運用成績

投資信託(2022年5月31日現在)

投資信託(2022年5月31日現在)のポートフォリオと運用成績を一覧にしたものです。(表は右にスクロールできます)

銘柄名 資産クラス 口座 今月購入額 取得額合計 現在評価額 現在評価損益 評価損益率
たわらノーロード日経225 日本株 つみたてNISA 5,000 85,000 83,325 -1,675 -1.97%
たわらノーロード先進国株式 先進国株 つみたてNISA 28,000 480,000 524,276 44,276 9.22%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 米国株 特定口座 10,000 250,000 288,009 38,009 15.20%
iFreeレバレッジNASDAQ100 米国株 特定口座 10,000 190,000 146,890 -43,110 -22.69%
合計 53,000 1,005,000 1,042,500 37,500 3.73%
(前月比-2.06%)

投資信託は「日経平均」「先進国株式」「S&P500」のインデックス投資が中心となっています。
そこにNASDAQ100レバレッジ商品の毎月積立運用を加えた構成です。

2022年5月の投資信託の購入額は合計53,000円。
つみたてNISAと特定口座の定期購入のみです。
投資信託全体としての評価損益は3万7500円(評価損益率3.73%)であり、前月の約5万5000円(評価損益率5.8%)から下がりました
2か月連続の減少です。

FRBの利上げは今後も続くと思われるため、引き続き厳しい展開が続きそうです。
特にレバナスの下落が大きくて精神的にこたえますが、我慢の時ですね・・・
売却はしませんが、積立購入をストップしようか悩むなぁ。

ちなみに僕は銀行(地銀)でつみたてNISAを購入しています。(特定口座は楽天証券です)
「銀行でつみたてNISAをやるのってどうなの?」と思った方は、ぜひ以下の記事もご覧ください。

個別株(2022年5月31日現在)

個別株(2022年5月31日現在)のポートフォリオと運用成績を一覧にしたものです。(表は右にスクロールできます)

銘柄名 資産クラス 口座 今月株数 保有株数 平均取得株価 現在株価 取得額合計 現在評価額 現在評価損益 評価損益率
1343 NFJ-REIT 日本REIT 特定口座(楽天) 0 100 2,101 2,146 210,090 214,600 4,510 2.15%
1488 ダイワ東証REIT指数 日本REIT 特定口座(楽天) 0 80 2,045 2,072 163,602 165,720 2,118 1.29%
1489 NF日経高配当50 日本株 特定口座(楽天) 0 10 33,750 40,700 337,500 407,000 69,500 20.59%
2157 コシダカHD 日本株 特定口座(楽天) 0 100 397 757 39,700 75,700 36,000 90.68%
2206 江崎グリコ 日本株 特定口座(楽天) 0 100 3,743 3,715 374,275 371,500 -2,775 -0.74%
2556 ONEETF東証REIT 日本REIT 特定口座(楽天) 0 150 2,016 2,047 302,412 307,050 4,638 1.53%
5020 ENEOS HD 日本株 特定口座(楽天) 0 100 368 521 36,755 52,120 15,365 41.80%
8410 セブン銀行 日本株 特定口座(楽天) 0 300 267 242 80,010 72,600 -7,410 -9.26%
8591 オリックス 日本株 特定口座(楽天) 0 100 1,376 2,452 137,615 245,150 107,535 78.14%
8593 三菱HCキャピタル 日本株 特定口座(楽天) 0 100 451 613 45,055 61,300 16,245 36.06%
2914 日本たばこ産業 日本株 特定口座(ネオモバ) 0 5 2,000 2,224 10,000 11,118 1,118 11.18%
4452 花王 日本株 特定口座(ネオモバ) 1 16 4,775 5,196 76,400 83,136 6,736 8.82%
4503 アステラス製薬 日本株 特定口座(ネオモバ) 3 5 1,912 2,063 9,560 10,313 753 7.87%
5108 ブリヂストン 日本株 特定口座(ネオモバ) 0 4 4,530 5,083 18,120 20,332 2,212 12.21%
6326 クボタ 日本株 特定口座(ネオモバ) 0 10 2,174 2,374 21,740 23,740 2,000 9.20%
8697 日本取引所グループ 日本株 特定口座(ネオモバ) 3 26 2,153 2,034 55,978 52,871 -3,107 -5.55%
合計 1,918,812 2,174,249 255,437 13.31%
(前月比+1.71%)

個別株は主に高配当株、優待株、日本リート(ETF)を中心に構成しています。
5月に買い増した銘柄は、いずれもネオモバで以下の銘柄です。

・4452 花王      1株
・4503 アステラス製薬 3株
・8697 日本取引所G   3株

花王は株価が5,000円を割り込んで、配当利回りが3%を超えたタイミングで1株を買い増しました。
花王は32年連続増配中の優良企業。
今思えばもう少し株数を多く買っても良かったなと思いますが、コツコツと焦らずにですね。

個別株全体としての評価損益は約25万5000円(評価損益率約13%)の含み益です。(前月より1.7%増)

保有している高配当株の中心は、1489(NEXT FUNDS)日経平均高配当株50指数連動型ETFです。
日経平均構成銘柄のうち、予想配当利回りの高い約50銘柄で構成されており、このETF1本でバランスよく分散投資ができます。
↓こちらの記事で詳細に説明していますので、ぜひご覧ください。

このETFに対して、個別株を組み入れることでポートフォリオの強化を目指しています。
個別株は無理なく買い増しできるよう、ネオモバで少額投資をしています。
↓ネオモバ投資については、こちらもぜひご覧ください。

日本リートは、3種類のETFを保有しています。
日本リートは4月よりも評価損益が微増しています。
今後も様子を見ながら買い増ししていきたいと考えています。

ちなみに僕は、日本リート(Jリート)だけで毎月分配金をもらえるポートフォリオを組んでいます。
↓詳細は、こちらの記事で説明していますので、ぜひご覧ください。

株主優待銘柄として保有しているのは以下です。(単元数を満たしている銘柄のみ)

・2157 コシダカホールディングス
・2206 江崎グリコ
・8591 オリックス

前述しましたがオリックスの株主優待は廃止になりました。
しかし、高配当株銘柄としても大変魅力がありますので、今後も売却はしない予定です。

配当金(分配金)・株主優待(2022年5月31日現在)

2022年5月は以下から配当金(分配金)をいただきました。

・1489 NF日経高配当50   9,180円(税引き後 7,316円)
・2157 コシダカHD        400円(税引き後 319円) 
・2556 ONEETF東証REIT  3,045円(税引き後 2,427円)

 合計 12,625円(税引き後 10,062円)

NF日経高配当50とONEETF東証REITからは、今年2回目の分配金です。
まだ少額ですが、毎月配当をもらえるポートフォリオになっているため、月1の入金はやはり嬉しいですね。
配当金額を増やせるよう、今後もしっかりと投資・資産運用していきます。

おすすめの証券口座

投資信託におすすめの証券口座

SBI証券
・国内株式個人取引シェアNo.1、NISA口座開設数No.1
・つみたてNISAの購入手数料0円
・つみたてNISAの商品ラインナップが豊富(170本以上)
・一般NISAでの国内株式売買手数料0円
・NISA・つみたてNISAは100円のワンコインから投資可能
楽天証券 管理人も使用中
・楽天ポイントで投資信託や国内株式(現物)などを購入可能
楽天カードのクレジット決済でポイントが貯まる
・つみたてNISAの購入手数料0円
・つみたてNISAの商品ラインナップが豊富(170本以上)
・一般NISAでの国内株式売買手数料0円
・楽天証券のポイント投資でSPU対象 ※一部条件を満たした場合
松井証券
・つみたてNISAの購入手数料0円
・サポート体制が充実(お客様サイトからであれば24時間受付)
・つみたてNISAの商品ラインナップが豊富(170本以上)
・投資信託は100円のワンコインから投資可能

個別株におすすめの証券口座

SBIネオモバイル証券 管理人も使用中
・1株から購入可能
・Tポイントが使える
・毎月ネオモバ限定Tポイントが200ポイントもらえる
・実質、月額20円で株の売買ができる ※月額サービス利用料が220円(50万円以下の取引の場合)のため、ネオモバ限定Tポイントを考慮した場合
【LINE証券】
・1株から購入可能
・単元未満株の取引手数料0円
・日中の取引コストは業界最低水準
・LINEポイントが使える
 

まとめ

2022年5月末時点の投資・資産運用の成績をご紹介しました。
以下のとおりまとめます。

保有資産の状況まとめ(感想)
・投資信託は前月より評価損益が減少(-2%)
・日本個別株は前月より評価損益が増加(+1.7%)
・3社から配当金・分配金の入金あり(税引き後 10,062円)
・オリックスの株主優待が廃止に…ただし配当が良いので継続保有!
・レバナス、立ち直って!
・何があってもインデックス積立投資とネオモバ少額投資は継続!

 

評価損益(含み益)まとめ
投資信託の評価損益 :  +37,500円
個別株の評価損益  : +255,437円
合計        : +292,937円

 

配当金(分配金)まとめ(2022年)
配当金(分配金)合計: +17,751円(税引き後)

 

今後も、投資信託は愚直に積み立てを継続し、個別株(高配当株・日本リート)も様子を見ながら買い増しのスタンスで投資していきます。
目先の株価の変動に惑わされずに長期保有を貫く姿勢です。

ここで、僕が高配当株投資をするうえで、参考にさせていただいている書籍を紹介します。
僕と同じ現役サラリーマンである長期株式投資さんの「オートモードで月に18.5万円が入ってくる「高配当」株投資 ど素人サラリーマンが元手5万円スタートでできた!」です。
投資指標や、長期投資に適した銘柄の見抜き方などが分かりやすく説明されており、とても読みやすいです。
1回読むだけでも十分わかりやすいのですが、2回、3回と読み込むことで知識や考え方が定着し、理解が深まるのでおすすめです。
特に投資初心者はぜひ読んでみてください。

 

最後まで読んでいただき、ありがとうございました。

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