ついに毎月積立の投資信託が含み損に…ポートフォリオと運用成績公開【2022年6月】

ついに毎月積立の投資信託が含み損に…ポートフォリオと運用成績公開【2022年6月】 投資・節約・お金

連日、厳しい猛暑が続きますね。
気温がどんどん上がる中、S&P500をはじめナスダック、日経平均はどんどん下がる状況です(泣)

さて、今回のとっぴーブログでは、僕とっぴーの2022年6月末時点の投資・資産運用の成績を公開します。
僕は主に以下の投資・資産運用をしています。

・投資信託(つみたてNISA、特定口座)
・日本個別株(高配当株、優待株、リートETF)

これから投資をはじめようとしている方や、同じ銘柄に興味を持っている方には参考になると思いますので、ぜひ気軽にみていってください。

この記事でわかること
つみたてNISAやインデックス投資の運用イメージが掴めます
日本個別株の配当金・分配金のイメージが掴めます
日本個別株の運用イメージ(主に長期保有)が掴めます

 

とっぴーの投資・資産運用方針

投資・資産運用方針

2022年6月末時点での投資・資産運用方針です。

とっぴーの運用方針
(1)アセットアロケーションは米国株式、先進国株式、日本株式に分散投資する
(2)インデックス投資と高配当株投資で資産運用する
(3)インデックス投資
 ①長期保有が前提(途中で売らない)
 ②毎月積立で実施
 ③つみたてNISA(地銀口座で運用)
  ⇒投資信託(日経平均225)、投資信託(先進国株式)
 ④特定口座(楽天証券口座で運用)
  ⇒投資信託(米国株式)
(4)高配当株投資
 ①長期保有が前提(途中で売らない)
 ②日本個別株中心で運用(楽天証券口座、SBIネオモバイル証券口座)
 ③配当金と株主優待狙い
 ④リートにも分散する

 

所有資産のアセットアロケーション

2022年6月30日現在の所有資産の割合を表しました。(現金・預金は含めていません)

所有資産のアセットアロケーション(2022年6月30日現在)

所有資産のアセットアロケーション(2022年6月30日現在)

投資方法別割合は図の左のとおり。
投資信託と個別株の割合は、32%:68%(投資信託:個別株)となっています。
前月とほぼ同等の割合です。

資産クラス別割合は図の右のとおり。
米国株と先進国株をあわせて30%、日本株(リート含む)が全体の70%を占めています。
こちらも前月と同じ割合でした。
資産クラスは将来的には、先進国(米国含む):日本株の割合が、50%:50%を目指しています。

僕は株式以外に日本リートも所有しています。
現在の割合としては、株式:日本リートが80%:20%になっています。
日本リートは前月の21%から1%減少しました。
なお、日本リートはすべて東証REIT指数に連動するETFで保有しています。



とっぴーのポートフォリオと運用成績

投資信託(2022年6月30日現在)

投資信託(2022年6月30日現在)のポートフォリオと運用成績を一覧にしたものです。(表は右にスクロールできます)

銘柄名 資産クラス 口座 今月購入額 取得額合計 現在評価額 現在評価損益 評価損益率
たわらノーロード日経225 日本株 つみたてNISA 5,000 90,000 86,577 -3,423 -3.80%
たわらノーロード先進国株式 先進国株 つみたてNISA 28,000 508,000 545,221 37,221 7.33%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 米国株 特定口座 10,000 260,000 291,154 31,154 11.98%
iFreeレバレッジNASDAQ100 米国株 特定口座 10,000 200,000 130,834 -69,166 -34.58%
合計 53,000 1,058,000 1,053,786 -4,214 -0.40%

投資信託は「日経平均」「先進国株式」「S&P500」のインデックス投資が中心となっています。
そこにNASDAQ100レバレッジ商品の毎月積立運用を加えた構成です。

2022年6月の投資信託の購入額は合計53,000円。
つみたてNISAと特定口座の定期購入のみです。
投資信託全体としての評価損益は-4214円(評価損益率-0.40%)であり、前月の3万7500円(評価損益率3.73%)から下げました。
3か月連続の減少で、とうとう評価損益がマイナスとなってしまいました。

FRBの利上げの影響が大きく、当面は厳しい展開となりそうです。
しかし、投資信託は特に売却予定はなく、ドルコスト平均法で積み立てていくのみなので、特に何もしません。
とは言っても、精神的にはこたえますね・・・
レバナスの下落も止まりません。泣けるレベルですが、これも当面はこのまま積み立てていきます。

ちなみに僕は銀行(地銀)でつみたてNISAを購入しています。(特定口座は楽天証券です)
「銀行でつみたてNISAを買うのってどうなの?」と思った方は、ぜひ以下の記事もご覧ください。

個別株(2022年6月30日現在)

個別株(2022年6月30日現在)のポートフォリオと運用成績を一覧にしたものです。(表は右にスクロールできます)

銘柄名 資産クラス 口座 今月株数 保有株数 平均取得株価 現在株価 取得額合計 現在評価額 現在評価損益 評価損益率
1343 NFJ-REIT 日本REIT 特定口座(楽天) 0 100 2,101 2,114 210,090 211,350 1,260 0.60%
1488 ダイワ東証REIT指数 日本REIT 特定口座(楽天) 0 80 2,045 2,028 163,602 162,200 -1,402 -0.86%
1489 NF日経高配当50 日本株 特定口座(楽天) 0 10 33,750 40,450 337,500 404,500 67,000 19.85%
2157 コシダカHD 日本株 特定口座(楽天) 0 100 397 760 39,700 76,000 36,300 91.44%
2206 江崎グリコ 日本株 特定口座(楽天) 0 100 3,743 3,925 374,275 392,500 18,225 4.87%
2556 ONEETF東証REIT 日本REIT 特定口座(楽天) 0 150 2,016 2,017 302,412 302,550 138 0.05%
5020 ENEOS HD 日本株 特定口座(楽天) 0 100 368 514 36,755 51,370 14,615 39.76%
8410 セブン銀行 日本株 特定口座(楽天) 0 300 267 259 80,010 77,700 -2,310 -2.89%
8591 オリックス 日本株 特定口座(楽天) 0 100 1,376 2,276 137,615 227,600 89,985 65.39%
8593 三菱HCキャピタル 日本株 特定口座(楽天) 0 100 451 626 45,055 62,600 17,545 38.94%
2914 日本たばこ産業 日本株 特定口座(ネオモバ) 0 5 2,000 2,346 10,000 11,730 1,730 17.30%
4452 花王 日本株 特定口座(ネオモバ) 0 16 4,775 5,472 76,400 87,552 11,152 14.60%
4503 アステラス製薬 日本株 特定口座(ネオモバ) 0 5 1,912 2,115 9,560 10,575 1,015 10.62%
5108 ブリヂストン 日本株 特定口座(ネオモバ) 0 4 4,530 4,950 18,120 19,800 1,680 9.27%
6326 クボタ 日本株 特定口座(ネオモバ) 13 23 2,097 2,027 48,231 46,621 -1,610 -3.34%
8001 伊藤忠商事 NEW!! 日本株 特定口座(ネオモバ) 3 3 3,649 3,667 10,947 11,001 54 0.49%
8058 三菱商事 NEW!! 日本株 特定口座(ネオモバ) 2 2 3,955 4,037 7,910 8,074 164 2.07%
8697 日本取引所グループ 日本株 特定口座(ネオモバ) 14 40 2,101 1,958 84,040 78,320 -5,720 -6.81%
合計 1,992,222 2,242,043 249,821 12.54%

個別株は主に高配当株、優待株、日本リート(ETF)を中心に構成しています。
6月に買い増した銘柄は、いずれもネオモバで以下の銘柄です。

・6326 クボタ     13株
・8001 伊藤忠商事    3株
・8058 三菱商事     2株
・8697 日本取引所G   14株

今回はじめて商社株を購入しました。
商社株は以前より気になっていましたが、ようやく株価が購入したいと思える水準になりました。

個別株全体としての評価損益は約25万円(評価損益率約12.5%)の含み益です。(前月より-0.77%)

保有している高配当株の中心は、1489(NEXT FUNDS)日経平均高配当株50指数連動型ETFです。
日経平均構成銘柄のうち、予想配当利回りの高い約50銘柄で構成されており、このETF1本でバランスよく分散投資ができます。
↓こちらの記事で詳細に説明していますので、ぜひご覧ください。

このETFに対して、個別株を組み入れることでポートフォリオの強化を目指しています。
個別株は無理なく買い増しできるよう、ネオモバで少額投資をしています。
↓ネオモバ投資については、こちらもぜひご覧ください。

日本リートは、3種類のETFを保有しています。
最近追加購入できていませんが、様子を見ながら買い増ししていきたいと考えています。

ちなみに僕は、日本リート(Jリート)だけで毎月分配金をもらえるポートフォリオを組んでいます。
↓詳細は、こちらの記事で説明していますので、ぜひご覧ください。

株主優待銘柄として保有しているのは以下です。(単元数を満たしている銘柄のみ)

・2157 コシダカホールディングス
・2206 江崎グリコ
・8591 オリックス

これらの株主優待銘柄は配当金も出してくれるため、2度おいしい銘柄です。
当然継続保有の方針です。

配当金(分配金)・株主優待(2022年6月30日現在)

2022年6月は以下から配当金(分配金)をいただきました。

配当
・1343 NFJ-REIT  1,950円(税引き後 1,555円)
・5020 ENEOS HD 1,100円(税引き後 877円) 
・8410 セブン銀行 1,650円(税引き後 1,316円)
・8591 オリックス 4,660円(税引き後 3,714円)
・8593 三菱HCキャピタル 1,500円(税引き後 1,196円)

 ⇒合計 10,860円(税引き後 8,658円)

 
株主優待
・8591 オリックス 株主優待カタログ(5,000円相当)

NFJ-REITからは、今年2回目の分配金です。
そして、オリックスからは株主優待としてカタログギフト5,000円相当が届きました。
オリックスは優待廃止が決まりましたが、配当金の魅力は変わりませんので当然継続保有です。

おすすめの証券口座

投資信託におすすめの証券口座

SBI証券
・国内株式個人取引シェアNo.1、NISA口座開設数No.1
・つみたてNISAの購入手数料0円
・つみたてNISAの商品ラインナップが豊富(170本以上)
・一般NISAでの国内株式売買手数料0円
・NISA・つみたてNISAは100円のワンコインから投資可能
楽天証券 管理人も使用中
・楽天ポイントで投資信託や国内株式(現物)などを購入可能
楽天カードのクレジット決済でポイントが貯まる
・つみたてNISAの購入手数料0円
・つみたてNISAの商品ラインナップが豊富(170本以上)
・一般NISAでの国内株式売買手数料0円
・楽天証券のポイント投資でSPU対象 ※一部条件を満たした場合
松井証券
・つみたてNISAの購入手数料0円
・サポート体制が充実(お客様サイトからであれば24時間受付)
・つみたてNISAの商品ラインナップが豊富(170本以上)
・投資信託は100円のワンコインから投資可能

個別株におすすめの証券口座

SBIネオモバイル証券 管理人も使用中
・1株から購入可能
・Tポイントが使える
・毎月ネオモバ限定Tポイントが200ポイントもらえる
・実質、月額20円で株の売買ができる ※月額サービス利用料が220円(50万円以下の取引の場合)のため、ネオモバ限定Tポイントを考慮した場合
【LINE証券】
・1株から購入可能
・単元未満株の取引手数料0円
・日中の取引コストは業界最低水準
・LINEポイントが使える

まとめ

2022年6月末時点の投資・資産運用の成績をご紹介しました。
以下のとおりまとめます。

保有資産の状況まとめ(感想)
・投資信託は評価損益が3か月連続で減少(前月比-4.13%)
・投資信託は含み損状態に…今は耐え時です
・日本個別株は前月より評価損益が減少(-0.77%)
・5社から配当金・分配金の入金あり(税引き後 8,658円)
・オリックスから5,000円相当の株主優待カタログあり
・今後も投資信託のドルコスト積立とネオモバ少額投資を中心にコツコツと!

 

評価損益(含み益)まとめ
投資信託の評価損益 :      -4,214円
個別株の評価損益  : +249,821円
合計        : +245,607円

 

配当金(分配金)まとめ(2022年1月~6月)
配当金(分配金)合計: +26,409円(税引き後)
株主優待合計    :  +5,000円(相当金額に換算)
合計        : +31,409円

今後も、投資信託は愚直に積み立てを継続し、個別株(高配当株・日本リート)も様子を見ながら買い増しのスタンスで投資していきます。
僕の方針は長期投資。
目先の株価の変動に惑わされずに長期保有を貫く姿勢です。

ここで、僕が高配当株投資をするうえで、参考にさせていただいている書籍を紹介します。
僕と同じ現役サラリーマンである長期株式投資さんの「オートモードで月に18.5万円が入ってくる「高配当」株投資 ど素人サラリーマンが元手5万円スタートでできた!」です。
投資指標や、長期投資に適した銘柄の見抜き方などが分かりやすく説明されており、とても読みやすいです。
1回読むだけでも十分わかりやすいのですが、2回、3回と読み込むことで知識や考え方が定着し、理解が深まるのでおすすめです。
特に投資初心者はぜひ読んでみてください。

 

最後まで読んでいただき、ありがとうございました。

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