【高配当株＆インデックス】2023年3月の運用成績公開！「貯蓄から投資へ」実践中

今回は僕とっぴーの2023年3月末時点の資産運用成績を公開します。
普通のサラリーマンがどのように資産運用しているのか？どのように高配当株投資をやっているのかが分かります。

気楽に見ていってください。

とっぴーの資産運用方針

インデックス投資

インデックス投資は長期間投資することで効果を発揮する投資方法です。
そのため原則は売却せず20年以上保有する予定です。

2021年からはじめたつみたてNISA。
2年間地銀で購入していましたが、2023年からSBI証券に変えました。

 

2020年～2022年は楽天証券で積立投信していましたが、現在はSBI証券に変えました。

ちなみに、楽天証券で保有しているiFreeレバレッジ NASDAQ100（レバナス）は様子を見て売却する予定です。
上昇相場ではレバレッジが効いて大きな利益を生み出してくれますが、2022年のような下落相場やボックス相場（値動きがヨコヨコに推移）では損失が膨らんでしまうため、長期投資には不向きと考えています。
ただ、現在は含み損が大きいため売るタイミングを伺っているところです。
※記事の都合上レバナスもこのカテゴリで記載していますが、インデックス投資ではありません。

高配当株投資

高配当株投資は配当利回りの高い銘柄に投資して配当金をもらう投資方法です。
少しずつ買い増しすることでもらえる配当金も増えていくので効果を実感しやすいです。

日本個別株は2020年からはじめました。
主にネオモバで個別銘柄の1株投資、楽天証券でETF、Jリートを購入しています。

なお、ネオモバは2024年1月にSBI証券と経営統合予定のため、今後口座開設する場合はSBI証券のS株利用が良いでしょう。

 

2023年3月の購入銘柄

インデックス投資

合計50,000円、インデックス投資は給与収入から購入しています。
現行のつみたてNISAは今年いっぱいで終了しますが、今年はこのスタンスで続けていきます。

高配当株投資

今月の購入額は合計250,386円（VYMは1ドル133.07円換算）、目当て銘柄の株価が下がったことや権利落ち日などがあったため多めの購入となりました。

投資資金を捻出する方法は次の3点と考えています。

預金ではほとんど利息が付かないので、投資にまわしてしっかりと働いてもらいます（笑）

高配当株投資はインカムが一番の目的ですが、キャピタルも狙えるよう割安なタイミングでの投資を心がけています。

とっぴーのポートフォリオ　2023年3月

インデックス投資

高配当株投資（日本株）

高配当株（日本）　銘柄一覧

高配当株（日本）　配当金推移

ちなみに2023年3月分の配当金は11,628円（税引き後9,878円）でした。

今日のネオモバ
✅アステラス製薬
✅東京海上

3月の配当金
✅NFJ-REIT
✅江崎グリコ
✅クボタ
✅花王
✅JT
✅INPEX
✅ブリヂストン
✅AGC
→計9878円(税引後)

3月もお疲れさまでした😊

華金の今日はこれから夜桜を見に行きます🌸

— とっぴー🦉@ブログと投資をがんばるリーマン (@toppy_sunshine) March 31, 2023

高配当株投資（米国株）

高配当株（米国株）　銘柄一覧

高配当株（米国株）　配当金推移

ちなみに2023年3月の配当金がはじめての配当金で、286円（税引き後208円）をいただきました。
少額ですが大きな一歩ですね。

直近の投資判断（日本高配当株投資）

日本高配当株は毎日の株価をチェックしてから購入しています。
そのため、事前に「これくらいの株価になったら購入しよう」という基準が必要。
ということで、直近の株価や業績などを踏まえて僕の投資判断（購入基準）をまとめてみたので紹介します。

マネーリテラシーを身に付ける

インデックス投資にしても高配当株投資にしても、投資は自己判断（自己責任）です。
そのため投資に関する最低限の知識や理解が必要です。

書籍「お金の大学」

ご存じリベ大の両学長の書籍で、「貯める」「稼ぐ」「増やす」「守る」「使う」の5つの力が身に付きます。
支出を減らして浮いたお金と副業等で稼いだお金、これを投資で増やしていくという実現性の高い方法を分かりやすく解説してくれています。
お金全般のことが体系的に学べるおすすめの一冊です。

書籍「オートモードで月に18.5万円が入ってくる「高配当」株投資　ど素人サラリーマンが元手5万円スタートでできた！」

僕と同じ現役サラリーマンである長期株式投資さんの書籍。
投資初心者が覚えるべき「3つの投資指標」と「死ぬまで持ちたい銘柄17」は僕もずっと参考にさせていただいてます。
1回読むだけでも十分わかりやすいのですが、2回、3回と読み込むことで知識や考え方が定着し、理解が深まるのでおすすめです。

書籍「株式投資の未来」

ジェレミー・シーゲル著の「株式投資の未来」。
長年の米国市場を分析した結果から長期投資の有効性を解説してくれています。
割高な銘柄やバブルになっている銘柄には手を出さないことの重要性を学びました。
また長期的に見てリターンが高くなるセクターとしてヘルスケア、生活必需品、エネルギーが挙げられており、こちらも覚えておいて損はありませんね。

YOUTUBE動画「両学長 リベラルアーツ大学」

これは誰にでもおすすめできますね。
お金全般に関する知識を10～20分程度の動画で分かりやすく解説してくれるYOUTUBE動画です。
上記のリンクは一例ですが、ほぼ毎日新しい動画が更新されるので、毎日視聴するとかなりのマネーリテラシーが身に付きます。
いろんな角度から学べるので気づくと知識マッチョになれるかも！
時間がなくてもラジオ講座のような感覚で耳で聞くだけでも良いですね。

投資スクールの無料動画「投資の達人になる投資講座」

Global Financial School（GFS）という投資スクールの講座です。
今なら無料のオンライン講座が受講できます。
「怪しくない？」と思われるかもしれませんが、生徒数・講義数・講義時間数・講師数がいずれも日本一（東京商工リサーチ調べ）の安心できる投資スクールです。
本編を受講するには入会（有料）が必要ですが、無料講座だけでも投資で目指すべき道筋が分かりやすく学べます。
今の時代、投資手法についての情報が溢れていますがみんな言うことが異なるので、初心者は混乱してしまいますよね。
自分で勉強して自分の判断軸を作ろうという姿勢を教えてくれる講座でした。
僕は有料会員にはなっていませんが、投資の取っ掛かりとして無料動画は見る価値はあると思います。

まとめ

いかがでしたか？
サラリーマンとっぴーの資産運用成績と投資方法等を紹介しました。

2023年3月末時点の投資によるリターン（含み益、配当金）をまとめると以下のようになりました。

※高配当株（米国）は1ドル133.07円として計算

資産運用や高配当株投資をやるには「自分の投資の判断軸を作ること」が大切です。
そのため僕の投資方法を参考にしたり、YOUTUBEやTwitterでいろんな投資家さんのやり方を参考にしたり、いろんな書籍を参考にしてみてください。
ただし、投資は自己責任。
鵜呑みにせずに、投資やお金の知識を身に付けながら、自分の投資スタイルを見つけていきましょう。

最後まで読んでいただき、ありがとうございました。

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