インデックス投資と日本高配当株で資産運用！ポートフォリオと運用成績公開【2022年01月】

2022年も早いもので1か月が終わりましたね。
年初に目標や抱負をかかげた方は、順調に達成に向けて進んでいますか？
まだ着手していない人も、残り10か月以上ありますので、今日からはじめてみましょう。

さて、今回のとっぴーブログでは、僕とっぴーの2022年1月末時点の投資・資産運用の成績を公開します。

僕は主に以下の投資・資産運用をしています。

・投資信託（つみたてNISA）
・投資信託（特定口座でのインデックス投資）
・日本個別株（高配当株）
・日本個別株（優待株）
・日本個別株（リートETF）

昨年は投資信託の運用成績を公開してきましたが、僕は日本個別株も所有しているため、今回からはこちらの成績も公開することにしました。

これから投資をはじめようとしている方や、同じ銘柄に興味を持っている方には参考になると思いますので、ぜひみていってください。

この記事でわかること

つみたてNISAやインデックス投資の評価損益等の運用イメージが掴めます
日本個別株の評価損益等の運用イメージが掴めます
日本個別株の配当金・分配金のイメージが掴めます

とっぴーの投資・資産運用方針
1. 投資・資産運用方針
2. 所有資産のアセットアロケーション（2022年1月31日時点）
とっぴーのポートフォリオと運用成績
まとめ

とっぴーの投資・資産運用方針

投資・資産運用方針

2022年1月末時点での投資・資産運用方針です。

とっぴーの運用方針

・毎月積立でインデックス投資をする（つみたてNISAと特定口座を利用）
・所有する株式のアセットアロケーションとして、米国株式、先進国株式、日本株式に分散投資する
・リートにも分散する
・配当金（分配金）も狙う
・株主優待も欲しい

これを踏まえて、主に以下のような資産を所有しています。

投資・資産運用の内容（概要）

・投資信託（つみたてNISAで日本株式）
・投資信託（つみたてNISAで先進国株式）
・投資信託（特定口座で米国株式）
・個別株（日本高配当株）
・個別株（日本優待株）
・個別株（日本リートETF）

所有資産のアセットアロケーション（2022年1月31日時点）

現在の所有資産の割合を表してみました。（現金・預金は集計に含めていません）

投資方法別割合は図左の円グラフのとおり。
投資信託と個別株の割合は、3:7（投資信託：個別株）となっています。
主に投資信託は長期投資を目的に、個別株は配当金・分配金と株主優待を目的に所有しています。
投資信託は運用歴がまだ短いため、今後は徐々に投資信託の割合が増えていく想定です。

資産クラス別割合は図右の円グラフのとおり。
米国株と先進国株をあわせて28%、日本株が全体の4分の3を占めています。
投資信託では米国株と先進国株を中心に積み立てしていますが、今後は徐々に米国株と先進国株の割合が増えていく想定です。
最終的には50%:50%を目指せればと思っています。

また、株式以外に日本リートを入れていますが、すべてETFで所有しています。
株式：日本リートの割合は3:1になっています。
今のところは、割合的にこの状態を維持していければと考えています。

とっぴーのポートフォリオと運用成績

投資信託

銘柄名	資産クラス	口座	今月購入額	取得額合計	現在評価額	現在評価損益	評価損益率
たわらノーロード日経225	日本株	つみたてNISA	5,000	65,000	60,957	-4,043	-6.22%
たわらノーロード先進国株式	先進国株	つみたてNISA	32,000	368,000	390,765	22,765	6.19%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	米国株	特定口座	10,000	160,000	187,258	27,258	17.04%
iFreeレバレッジNASDAQ100	米国株	特定口座	10,000	150,000	154,908	4,908	3.27%
合計	－	－	57,000	743,000	793,888	50,888	6.85%

投資信託は「日経平均」「先進国株式」「S&P500」のインデックス投資が中心です。
そこにNASDAQ100レバレッジ商品の毎月積立運用を加えた構成です。

2022年1月の投資信託の購入額は合計57,000円。
投資信託全体としての評価損益は約5万円のプラスでした。

「たわらノーロード日経225」は、日本株の大きな下落を受け、評価損益がマイナスでした。

株価下落の背景としては、米国のインフレと金融引き締めによる懸念、オミクロン株の拡大、岸田首相が提唱する「新しい資本主義」など。
日本株だけではなく、米国株も大きく下落しましたね。

僕が所有している投資信託も大きな影響を受け、特にiFreeレバレッジNASDAQ100（通称：レバナス）の評価損益は一時マイナスになりました。
ハイテク株を多く含むNASDAQは、金利上昇に弱いのが弱点です。
今後、米国の利上げが続いていくとどうなってしまうのかが不安なところです。
今後様子を見ながら検討していきたいと思います。

米国株や先進国株は、1月末時点では多少立て直し、「たわらノーロード先進国株式」「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」「iFreeレバレッジNASDAQ100」の評価損益はプラスでした。

個別株

銘柄名	資産クラス	口座	今月株数	保有株数	平均取得株価	現在株価	取得額合計	現在評価額	現在評価損益	評価損益率
1343 NFJ-REIT	日本REIT	特定口座	0	80	2,128	2,102	170,200	168,160	-2,040	-1.20%
1488 ダイワ東証REIT指数	日本REIT	特定口座	0	80	2,045	2,019	163,602	161,480	-2,122	-1.30%
1489 NF日経高配当50	日本株	特定口座	0	10	33,750	38,210	337,500	382,100	44,600	13.21%
2157 コシダカHD	日本株	特定口座	0	100	397	618	39,700	61,800	22,100	55.67%
2206 江崎グリコ	日本株	特定口座	0	100	3,743	3,715	374,275	371,500	-2,775	-0.74%
2556 ONEETF東証REIT	日本REIT	特定口座	0	150	2,016	1,995	302,412	299,250	-3,162	-1.05%
5020 ENEOS HD	日本株	特定口座	0	100	368	455	36,755	45,530	8,775	23.87%
8410 セブン銀行	日本株	特定口座	0	300	267	242	80,010	72,600	-7,410	-9.26%
8591 オリックス	日本株	特定口座	0	100	1,376	2,356	137,615	235,550	97,935	71.17%
8593 三菱HCキャピタル	日本株	特定口座	0	100	451	591	45,055	59,100	14,045	31.17%
合計	－	－	－	－	－	－	1,687,124	1,857,070	169,946	10.07%

個別株は主に高配当株、優待株、日本リート（ETF）を中心に構成しています。
個別株全体としての評価損益は約17万円のプラス。
1月の日経平均の大きな下落に対して、それほど影響がなかった印象です。

高配当株の中心は、1489(NEXT FUNDS)日経平均高配当株50指数連動型ETFです。
日経平均構成銘柄のうち、予想配当利回りの高い約50銘柄で構成されています。
このETFで約50銘柄への分散が効いており、さらに自動的に無配となった銘柄の除外や、リバランスをしてくれる優れものです。

【1489 NF日経高配当50ETF】構成銘柄は高利回りの50社！高配当株投資で運用中の僕が魅力を紹介

1489NF日経高配当50ETFは、「どうやって銘柄を選んだらよいの？」「どうやって分散させたらよいの？」といった高配当株投資でありがちな悩みを解決できるETFです。日本国内の幅広いセクターと50銘柄への分散投資ができます。今回は、このNF日経高配当50ETFの構成銘柄やメリット・デメリット、僕がこのETFを購入する理由をご紹介します。

日本リートとして、3種類のETFを保有しています。
日本リートはコロナショック以降、順調に価額を上げてきていたのですが、日本株や米国株と同様に2022年1月に大きく下落しました。
いずれも評価損益はマイナスですが、今後の回復に期待しています。

高配当株や日本リートは配当金（分配金）目的で保有しているので、株価・価額が下落しても気にせず投資していきたいところです。
今後も、様子を見ながら時々買い増しをするスタンスで投資しています。

優待株は好調でした。
評価損益率の上位2銘柄が優待株として保有している「2157 コシダカホールディングス」「8591 オリックス」でした。
株主優待目的ですが、購入時から大きく株価が上がっているのは嬉しいですね。

配当金（分配金）・株主優待

銘柄名	保有株数	今月配当金	合計配当金	今月優待	合計優待	合計 (税引後＋優待)	備考
		(下段：税引後)	(下段：税引後)
1488 ダイワ東証REIT指数	80	912円	912円			728円	2022/1/12入金
		728円	728円
1489 NF日経高配当50	10

2157 コシダカHD	100

2206 江崎グリコ	100

2556 ONEETF東証REIT	150

5020 ENEOS HD	100

8410 セブン銀行	300

8591 オリックス	100

8593 三菱HCキャピタル	100

合計	－	912円	912円			728円
		728円	728円