1株でクオカードがもらえるあの銘柄に追加投資！ポートフォリオと運用成績公開【2022年9月】

こんにちは。

2022年9月は米国株が年初来安値を更新しました。
米国の政策金利アップの発表により、米国をはじめ先進国株や日本株にも影響が出ていますね。

このような不安定な相場の中、つみたてNISAや高配当株にはどのような影響がでているのか！？
今回のとっぴーブログでは、僕とっぴーの2022年9月末時点の投資・資産運用の成績を公開します。

僕は主に以下の投資・資産運用をしています。

・投資信託（つみたてNISA、特定口座）
・日本個別株（高配当株、優待株、リートETF）

これから投資をはじめようとしている方や、同じ銘柄に興味を持っている方には参考になると思いますので、ぜひ気軽にみていってください。

この記事でわかること

つみたてNISAやインデックス投資の運用イメージが掴めます
日本個別株の配当金・分配金のイメージが掴めます
日本個別株の運用イメージ（主に長期保有）が掴めます

とっぴーの投資・資産運用方針
1. 投資・資産運用方針
2. 所有資産のアセットアロケーション
所有する資産（指数）のチャート
とっぴーのポートフォリオと運用成績
おすすめの証券口座
1. 投資信託におすすめの証券口座
2. 個別株におすすめの証券口座
まとめ

とっぴーの投資・資産運用方針

投資・資産運用方針

2022年9月末時点での投資・資産運用方針です。（前月から変更なし）

とっぴーの運用方針

(1)アセットアロケーションは米国株式、先進国株式、日本株式に分散投資する
(2)インデックス投資と高配当株投資で資産運用する
(3)インデックス投資
　①長期保有が前提（途中で売らない）
　②毎月積立で実施
　③つみたてNISA（地銀口座で運用）
　　⇒投資信託（日経平均225）、投資信託（先進国株式）
　④特定口座（楽天証券口座で運用）
　　⇒投資信託（米国株式）
(4)高配当株投資
　①長期保有が前提（途中で売らない）
　②日本個別株中心で運用（楽天証券口座、SBIネオモバイル証券口座）
　③配当金と株主優待狙い
　④リートにも分散する

所有資産のアセットアロケーション

2022年9月30日現在の所有資産の割合を表しました。（現金・預金は含めていません）

所有資産のアセットアロケーション（2022年9月30日現在）

投資方法別割合は図の左のとおり。
投資信託と個別株の割合は、31%:69%（投資信託：個別株）となっています。
前月とほぼ同じ割合になりました。

資産クラス別割合は図の右のとおり。
米国株と先進国株をあわせて28%、日本株（リート含む）が全体の72%を占めています。
前月から米国株・先進国株の割合が2%減っています。（9月は日本個別株を買いすぎたかも）
資産クラスは将来的には、先進国(米国含む):日本株の割合が、50%:50%を目指しています。

僕は株式以外に日本リートも所有しています。
現在の割合としては、株式：日本リートが82%:18%になっています。
前月から日本リートが1%減りました。
なお、日本リートはすべて東証REIT指数に連動するETFで保有しています。

所有する資産（指数）のチャート

1か月のチャートは以下のとおり。

チャート1か月（日経225・S&P500・NASDAQ・先進国）

日経225、S&P500（図のSPX）、NASDAQ、先進国株（図の1680）はいずれも同じような動きで右肩下がりになっていますね。

続いて年初来のチャートは以下のとおり。

チャート年初来（日経225・S&P500・NASDAQ・先進国）

1か月チャートと同様にいずれも同じような動き方をしていることがわかります。
年初来のパフォーマンスとしては以下のとおり。

１）先進国株式　 -7.90%
２）日経225　　 -11.48%
３）S&P500　　 -25.20%
４）NASDAQ100 -32.61%

全体的にマイナスとなっていますが、特に米国株式が苦戦していることがわかりますね。

とっぴーのポートフォリオと運用成績

投資信託（2022年9月30日現在）

投資信託（2022年9月30日現在）のポートフォリオと運用成績を一覧にしたものです。（表は右にスクロールできます）

銘柄名	資産クラス	口座	今月購入額	取得額合計	現在評価額	現在評価損益	評価損益率
たわらノーロード日経225	日本株	つみたてNISA	5,000	105,000	98,937	-6,063	-5.77%
たわらノーロード先進国株式	先進国株	つみたてNISA	28,000	592,000	624,760	32,760	5.53%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	米国株	特定口座	10,000	290,000	325,616	35,616	12.28%
iFreeレバレッジNASDAQ100	米国株	特定口座	10,000	230,000	140,380	-89,620	-38.97%
合計	－	－	53,000	1,217,000	1,189,693	-27,307	-2.24%

投資信託は「日経平均」「先進国株式」「S&P500」のインデックス投資が中心となっています。
そこにNASDAQ100レバレッジ商品の毎月積立運用を加えた構成です。

2022年9月の投資信託の購入額は合計53,000円。
つみたてNISAと特定口座の定期購入のみです。
投資信託全体としての評価損益は-27,307円（評価損益率-2.24%）であり、前月から下がりました。（前月から-8.67%）
先進国株式とS＆P500は評価損益プラスを維持しているものの前月からそれぞれ7%程度下げています。
日経225は前月は含み益状態でしたが今月は含み損になってしまいました。
それにしても、レバナスの含み損がやばいです。
・・・さすがレバレッジ。下落相場もハンパないですね・・・

投資信託は特に売却予定はなく、ドルコスト平均法で愚直に積み立てていくのみなので、特に何もしません。
良い時も悪い時も、コツコツ積み上げるだけです。

ちなみに僕は銀行（地銀）でつみたてNISAを購入しています。（特定口座は楽天証券です）
「銀行でつみたてNISAを買うのってどうなの？」と思った方は、ぜひ以下の記事もご覧ください。

個別株（2022年9月30日現在）

個別株（2022年9月30日現在）のポートフォリオと運用成績を一覧にしたものです。（表は右にスクロールできます）

銘柄名	資産クラス	口座	今月株数	保有株数	平均取得株価	現在株価	取得額合計	現在評価額	現在評価損益	評価損益率
1343 NFJ-REIT	日本REIT	特定口座(楽天)	0	100	2,101	2,097	210,090	209,650	-440	-0.21%
1488 ダイワ東証REIT指数	日本REIT	特定口座(楽天)	0	80	2,045	2,003	163,602	160,200	-3,402	-2.08%
1489 NF日経高配当50	日本株	特定口座(楽天)	0	10	33,750	39,720	337,500	397,200	59,700	17.69%
2157 コシダカHD	日本株	特定口座(楽天)	0	100	397	905	39,700	90,500	50,800	127.96%
2206 江崎グリコ	日本株	特定口座(楽天)	0	100	3,743	3,565	374,275	356,500	-17,775	-4.75%
2556 ONEETF東証REIT	日本REIT	特定口座(楽天)	0	150	2,016	2,000	302,412	299,925	-2,487	-0.82%
5020 ENEOS HD	日本株	特定口座(楽天)	0	100	368	465	36,755	46,510	9,755	26.54%
8410 セブン銀行	日本株	特定口座(楽天)	0	300	267	259	80,010	77,700	-2,310	-2.89%
8591 オリックス	日本株	特定口座(楽天)	0	100	1,376	2,029	137,615	202,850	65,235	47.40%
8593 三菱HCキャピタル	日本株	特定口座(楽天)	0	100	451	622	45,055	62,200	17,145	38.05%
1605 INPEX	日本株	特定口座(ﾈｵﾓﾊﾞ)	0	5	1,366	1,359	6,830	6,795	-35	-0.51%
2914 日本たばこ産業	日本株	特定口座(ﾈｵﾓﾊﾞ)	7	23	2,263	2,374	52,049	54,602	2,553	4.90%
3316 東京日産コンピュータS NEW!!	日本株	特定口座(ﾈｵﾓﾊﾞ)	1	1	582	517	582	517	-65	-11.17%
4452 花王	日本株	特定口座(ﾈｵﾓﾊﾞ)	0	16	4,775	5,898	76,400	94,368	17,968	23.52%
4503 アステラス製薬	日本株	特定口座(ﾈｵﾓﾊﾞ)	8	26	1,944	1,917	50,544	49,842	-702	-1.39%
5108 ブリヂストン	日本株	特定口座(ﾈｵﾓﾊﾞ)	0	4	4,530	4,669	18,120	18,676	556	3.07%
6326 クボタ	日本株	特定口座(ﾈｵﾓﾊﾞ)	2	32	2,079	2,004	66,528	64,128	-2,400	-3.61%
8001 伊藤忠商事	日本株	特定口座(ﾈｵﾓﾊﾞ)	33	43	3,645	3,501	156,735	150,543	-6,192	-3.95%
8058 三菱商事	日本株	特定口座(ﾈｵﾓﾊﾞ)	0	14	3,886	3,968	54,404	55,552	1,148	2.11%
8306 三菱UFJFG	日本株	特定口座(ﾈｵﾓﾊﾞ)	35	84	705	652	59,220	54,726	-4,494	-7.59%
8697 日本取引所グループ	日本株	特定口座(ﾈｵﾓﾊﾞ)	17	73	2,079	1,953	151,767	142,533	-9,235	-6.08%
9432 日本電信電話	日本株	特定口座(ﾈｵﾓﾊﾞ)	0	7	3,742	3,906	26,194	27,342	1,148	4.38%
合計	－	－	－	－	－	－	2,446,387	2,622,859	176,471	7.21%

個別株は主に高配当株、優待株、日本リート（ETF）を中心に構成しています。
9月に買い増した銘柄は、いずれもネオモバで以下の銘柄です。

・2914 日本たばこ産業　　　　7株
・3316 東京日産コンピュータS　1株
・4503 アステラス製薬　　　　8株
・6326 クボタ　　　　　　　　2株
・8001 伊藤忠商事　　　　　 33株
・8306 三菱UFJFG　　　　　　35株
・8697 日本取引所グループ　 17株

今月は3316 東京日産コンピュータシステムを新規追加しました。
この銘柄は今期、株主優待を新設しており、1株以上の保有でクオカードをもらえます。

今日のネオモバ投資💹

🆕東京日産コンピュータS　1株

今話題ですね‼️
なんと1株保有でクオカード500円😍
✅株価582円
✅優待利回り86%‼️
✅配当利回り3.1% 予
✅PER 9.9倍予、PBR 1倍

優待発表後に急騰した株価ですが、まだまだ割安😆
ひとまず1株保有で様子見です😙#投資家 #投資初心者

— とっぴー🦉@ブログと投資をがんばるリーマン (@toppy_sunshine) September 20, 2022

その他は、主に保有銘柄のうち株価が下がって買いやすくなったものを優先して買い増ししました。

個別株全体としての評価損益は176,471円（評価損益率約7.21%）の含み益です。（前月より-6.92%）
全体としては評価損益プラスを維持していますが、日経平均が弱かったこともあり僕のポートフォリオも前月から大きく下がってしまいました。

保有している高配当株の中心は、1489(NEXT FUNDS)日経平均高配当株50指数連動型ETFです。
日経平均構成銘柄のうち、予想配当利回りの高い約50銘柄で構成されており、このETF1本でバランスよく分散投資ができます。
↓こちらの記事で詳細に説明していますので、ぜひご覧ください。

このETFに対して、個別株を組み入れることでポートフォリオの強化を目指しています。
個別株は無理なく買い増しできるよう、ネオモバで少額投資をしています。
↓ネオモバ投資については、こちらもぜひご覧ください。

日本リートは、3種類のETFを保有しています。
最近追加購入できていませんが、様子を見ながら買い増ししていきたいと考えています。

ちなみに僕は、日本リート（Jリート）だけで毎月分配金をもらえるポートフォリオを組んでいます。
↓詳細は、こちらの記事で説明していますので、ぜひご覧ください。

株主優待銘柄として保有しているのは以下です。（単元数を満たしている銘柄のみ）

・2157　コシダカホールディングス
・2206　江崎グリコ
・8591　オリックス

これらの株主優待銘柄は配当金も出してくれるため、2度おいしい銘柄です。
当然継続保有の方針です。

配当金（分配金）・株主優待（2022年9月受取分）

2022年9月は以下から配当金（分配金）をいただきました。

配当

・1343　NFJ-REIT 　　　　1,720円（税引き後 1,371円）
・2206　江崎グリコ　　　　4,000円（税引き後 3,188円）
・2914　日本たばこ産業　　 375円（税引き後 300円）
・4452　花王　　　　　　　1,184円（税引き後 944円）
・5108　ブリヂストン　　　 340円（税引き後 271円）
・6326　クボタ　　　　　　 330円（税引き後 264円）

　⇒合計　7,949円（税引き後 6,338円）

株主優待

・なし

NFJ-REITからは今年3回目の分配金です。
また、日本たばこ産業、花王、ブリヂストン、クボタからはネオモバ投資をはじめてからの初めての配当金です。
金額は小さいですが、複数の銘柄から配当金をもらえるようになってきたのでコツコツ投資の成果を感じるようになってきました。

まとめ

2022年9月末時点の投資・資産運用の成績をご紹介しました。
以下のとおりまとめます。

保有資産の状況まとめ（感想）

・投資信託は日経225、S&P500、先進国株式と大きく下落。レバナスはやばめ・・・
・日本個別株も前月から大きく下落
・6社から配当金・分配金の入金あり（税引き後6,338円）
・今後も投資信託のドルコスト積立とネオモバ少額投資を中心にコツコツと！

評価損益（含み益）まとめ

投資信託の評価損益　：　 -27,307円
個別株の評価損益　　：　+176,471円
合計　　　　　　　　：　+149,164円

配当金（分配金）まとめ（2022年1月～9月累計）

配当金（分配金）合計：　 36,374円（税引き後）
株主優待合計　　　　：　 5,000円（相当金額に換算）
合計　　　　　　　　：　 41,374円

今後も、投資信託は愚直に積み立てを継続し、個別株（高配当株・日本リート）も様子を見ながら買い増しのスタンスで投資していきます。
僕の方針は長期投資。
目先の株価の変動に惑わされずに長期保有を貫く姿勢です。

ここで、僕が高配当株投資をするうえで、参考にしている書籍を紹介します。
僕と同じ現役サラリーマンである長期株式投資さんの「オートモードで月に18.5万円が入ってくる「高配当」株投資　ど素人サラリーマンが元手5万円スタートでできた！」です。
投資指標や、長期投資に適した銘柄の見抜き方などが分かりやすく説明されており、とても読みやすいです。
1回読むだけでも十分わかりやすいのですが、2回、3回と読み込むことで知識や考え方が定着し、理解が深まるのでおすすめです。
特に投資初心者の方はぜひ読んでみてください。

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最後まで読んでいただき、ありがとうございました。

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