NISA拡充!?早めに資産形成を検討しよう！ポートフォリオと運用成績公開【2022年8月】

こんにちは。
金融庁がNISAの恒久化や非課税枠の拡充などを求めているとのことで話題になっていますね。
またこれと併せて金融所得課税の増税になるのでは？との憶測も・・・
今後の動きがきになりますね。

さて、今回のとっぴーブログでは、僕とっぴーの2022年8月末時点の投資・資産運用の成績を公開します。

僕は主に以下の投資・資産運用をしています。

・投資信託（つみたてNISA、特定口座）
・日本個別株（高配当株、優待株、リートETF）

これから投資をはじめようとしている方や、同じ銘柄に興味を持っている方には参考になると思いますので、ぜひ気軽にみていってください。

この記事でわかること

つみたてNISAやインデックス投資の運用イメージが掴めます
日本個別株の配当金・分配金のイメージが掴めます
日本個別株の運用イメージ（主に長期保有）が掴めます

とっぴーの投資・資産運用方針
1. 投資・資産運用方針
2. 所有資産のアセットアロケーション
とっぴーのポートフォリオと運用成績
おすすめの証券口座
1. 投資信託におすすめの証券口座
2. 個別株におすすめの証券口座
まとめ

とっぴーの投資・資産運用方針

投資・資産運用方針

2022年8月末時点での投資・資産運用方針です。（前月から変更なし）

とっぴーの運用方針

(1)アセットアロケーションは米国株式、先進国株式、日本株式に分散投資する
(2)インデックス投資と高配当株投資で資産運用する
(3)インデックス投資
　①長期保有が前提（途中で売らない）
　②毎月積立で実施
　③つみたてNISA（地銀口座で運用）
　　⇒投資信託（日経平均225）、投資信託（先進国株式）
　④特定口座（楽天証券口座で運用）
　　⇒投資信託（米国株式）
(4)高配当株投資
　①長期保有が前提（途中で売らない）
　②日本個別株中心で運用（楽天証券口座、SBIネオモバイル証券口座）
　③配当金と株主優待狙い
　④リートにも分散する

所有資産のアセットアロケーション

2022年8月31日現在の所有資産の割合を表しました。（現金・預金は含めていません）

所有資産のアセットアロケーション（2022年8月31日現在）

投資方法別割合は図の左のとおり。
投資信託と個別株の割合は、33%:67%（投資信託：個別株）となっています。
前月とほぼ同じ割合になりました。

資産クラス別割合は図の右のとおり。
米国株と先進国株をあわせて30%、日本株（リート含む）が全体の70%を占めています。
前月から米国株・先進国株の割合が1%減っています。
資産クラスは将来的には、先進国(米国含む):日本株の割合が、50%:50%を目指しています。

僕は株式以外に日本リートも所有しています。
現在の割合としては、株式：日本リートが81%:19%になっています。
前月とほぼ同じ割合になりました。
なお、日本リートはすべて東証REIT指数に連動するETFで保有しています。

とっぴーのポートフォリオと運用成績

投資信託（2022年8月31日現在）

投資信託（2022年8月31日現在）のポートフォリオと運用成績を一覧にしたものです。（表は右にスクロールできます）

銘柄名	資産クラス	口座	今月購入額	取得額合計	現在評価額	現在評価損益	評価損益率
たわらノーロード日経225	日本株	つみたてNISA	5,000	100,000	101,580	1,580	1.58%
たわらノーロード先進国株式	先進国株	つみたてNISA	28,000	564,000	634,988	70,988	12.59%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	米国株	特定口座	10,000	280,000	334,441	54,441	19.44%
iFreeレバレッジNASDAQ100	米国株	特定口座	10,000	220,000	167,849	-52,151	-23.71%
合計	－	－	53,000	1,164,000	1,238,858	74,858	6.43%

投資信託は「日経平均」「先進国株式」「S&P500」のインデックス投資が中心となっています。
そこにNASDAQ100レバレッジ商品の毎月積立運用を加えた構成です。

2022年8月の投資信託の購入額は合計53,000円。
つみたてNISAと特定口座の定期購入のみです。
投資信託全体としての評価損益は74,858円（評価損益率6.43%）であり、前月から微増しました。（前月から+0.60%）
前月含み損が減ったと思われたレバナスは、また含み損が増えてしまいました・・・

投資信託は特に売却予定はなく、ドルコスト平均法で愚直に積み立てていくのみなので、特に何もしません。
良い時も悪い時も、コツコツ積み上げるだけです。

ちなみに僕は銀行（地銀）でつみたてNISAを購入しています。（特定口座は楽天証券です）
「銀行でつみたてNISAを買うのってどうなの？」と思った方は、ぜひ以下の記事もご覧ください。

個別株（2022年8月31日現在）

個別株（2022年8月31日現在）のポートフォリオと運用成績を一覧にしたものです。（表は右にスクロールできます）

銘柄名	資産クラス	口座	今月株数	保有株数	平均取得株価	現在株価	取得額合計	現在評価額	現在評価損益	評価損益率
1343 NFJ-REIT	日本REIT	特定口座(楽天)	0	100	2,101	2,189	210,090	218,850	8,760	4.17%
1488 ダイワ東証REIT指数	日本REIT	特定口座(楽天)	0	80	2,045	2,114	163,602	169,080	5,478	3.35%
1489 NF日経高配当50	日本株	特定口座(楽天)	0	10	33,750	41,860	337,500	418,600	81,100	24.03%
2157 コシダカHD	日本株	特定口座(楽天)	0	100	397	873	39,700	87,300	47,600	119.90%
2206 江崎グリコ	日本株	特定口座(楽天)	0	100	3,743	3,625	374,275	362,500	-11,775	-3.15%
2556 ONEETF東証REIT	日本REIT	特定口座(楽天)	0	150	2,016	2,091	302,412	313,650	11,238	3.72%
5020 ENEOS HD	日本株	特定口座(楽天)	0	100	368	524	36,755	52,360	15,605	42.46%
8410 セブン銀行	日本株	特定口座(楽天)	0	300	267	264	80,010	79,200	-810	-1.01%
8591 オリックス	日本株	特定口座(楽天)	0	100	1,376	2,296	137,615	229,600	91,985	66.84%
8593 三菱HCキャピタル	日本株	特定口座(楽天)	0	100	451	676	45,055	67,600	22,545	50.04%
1605 INPEX	日本株	特定口座(ﾈｵﾓﾊﾞ)	0	5	1,366	1,604	6,830	8,020	1,190	17.42%
2914 日本たばこ産業	日本株	特定口座(ﾈｵﾓﾊﾞ)	11	16	2,219	2,360	35,504	37,760	2,256	6.35%
4452 花王	日本株	特定口座(ﾈｵﾓﾊﾞ)	0	16	4,775	6,055	76,400	96,880	20,480	26.81%
4503 アステラス製薬	日本株	特定口座(ﾈｵﾓﾊﾞ)	13	18	1,971	1,985	35,478	35,721	243	0.68%
5108 ブリヂストン	日本株	特定口座(ﾈｵﾓﾊﾞ)	0	4	4,530	5,353	18,120	21,412	3,292	18.17%
6326 クボタ	日本株	特定口座(ﾈｵﾓﾊﾞ)	3	30	2,084	2,176	62,520	65,265	2,745	4.39%
8001 伊藤忠商事	日本株	特定口座(ﾈｵﾓﾊﾞ)	7	10	3,720	3,843	37,200	38,430	1,230	3.31%
8058 三菱商事	日本株	特定口座(ﾈｵﾓﾊﾞ)	4	14	3,886	4,564	54,404	63,896	9,492	17.45%
8306 三菱UFJFG	日本株	特定口座(ﾈｵﾓﾊﾞ)	46	49	719	721	35,231	35,334	103	0.29%
8697 日本取引所グループ	日本株	特定口座(ﾈｵﾓﾊﾞ)	6	56	2,102	2,085	117,712	116,732	-980	-0.83%
合計	－	－	－	－	－	－	2,206,413	2,518,190	311,777	14.13%

個別株は主に高配当株、優待株、日本リート（ETF）を中心に構成しています。
8月に買い増した銘柄は、いずれもネオモバで以下の銘柄です。

・2914 日本たばこ産業　　　11株
・4503 アステラス製薬　　　13株
・6326 クボタ　　　　　　　 3株
・8001 伊藤忠商事　　　　　 7株
・8058 三菱商事　　　　　　 4株
・8306 三菱UFJFG　　　　　46株
・8697 日本取引所グループ　 6株

今月は新規銘柄の追加投資はありません。
主に保有銘柄のうち株価が下がって買いやすくなったものを優先して買い増ししました。

個別株全体としての評価損益は311,777円（評価損益率約14.13%）の含み益です。（前月より-0.25%）

保有している高配当株の中心は、1489(NEXT FUNDS)日経平均高配当株50指数連動型ETFです。
日経平均構成銘柄のうち、予想配当利回りの高い約50銘柄で構成されており、このETF1本でバランスよく分散投資ができます。
↓こちらの記事で詳細に説明していますので、ぜひご覧ください。

このETFに対して、個別株を組み入れることでポートフォリオの強化を目指しています。
個別株は無理なく買い増しできるよう、ネオモバで少額投資をしています。
↓ネオモバ投資については、こちらもぜひご覧ください。

日本リートは、3種類のETFを保有しています。
最近追加購入できていませんが、様子を見ながら買い増ししていきたいと考えています。

ちなみに僕は、日本リート（Jリート）だけで毎月分配金をもらえるポートフォリオを組んでいます。
↓詳細は、こちらの記事で説明していますので、ぜひご覧ください。

株主優待銘柄として保有しているのは以下です。（単元数を満たしている銘柄のみ）

・2157　コシダカホールディングス
・2206　江崎グリコ
・8591　オリックス

これらの株主優待銘柄は配当金も出してくれるため、2度おいしい銘柄です。
当然継続保有の方針です。

配当金（分配金）・株主優待（2022年8月受取分）

2022年8月は以下から配当金（分配金）をいただきました。

配当

・1489　NF日経高配当50　　1,770円（税引き後 1,411円）
・2556　ONEETF東証REIT　1,875円（税引き後 1,495円）

　⇒合計　3,645円（税引き後 2,906円）

株主優待

・なし

NF日経高配当50とONEETF東証REITからは、それぞれ今年3回目の分配金です。
どちらも年4回分配金もらえる嬉しいETFです。

まとめ

2022年8月末時点の投資・資産運用の成績をご紹介しました。
以下のとおりまとめます。

保有資産の状況まとめ（感想）

・投資信託はS&P500と先進国株式はまずまず。レバナスは相変わらず・・・
・日本個別株もまずまず。評価損益は前月からほぼ横ばい。
・2社から配当金・分配金の入金あり（税引き後 2,906円）
・今後も投資信託のドルコスト積立とネオモバ少額投資を中心にコツコツと！

評価損益（含み益）まとめ

投資信託の評価損益　：　 +74,858円
個別株の評価損益　　：　+311,777円
合計　　　　　　　　：　+386,635円

配当金（分配金）まとめ（2022年1月～8月累計）

配当金（分配金）合計：　+30,036円（税引き後）
株主優待合計　　　　：　 +5,000円（相当金額に換算）
合計　　　　　　　　：　+35,036円

今後も、投資信託は愚直に積み立てを継続し、個別株（高配当株・日本リート）も様子を見ながら買い増しのスタンスで投資していきます。
僕の方針は長期投資。
目先の株価の変動に惑わされずに長期保有を貫く姿勢です。

ここで、僕が高配当株投資をするうえで、参考にしている書籍を紹介します。
僕と同じ現役サラリーマンである長期株式投資さんの「オートモードで月に18.5万円が入ってくる「高配当」株投資　ど素人サラリーマンが元手5万円スタートでできた！」です。
投資指標や、長期投資に適した銘柄の見抜き方などが分かりやすく説明されており、とても読みやすいです。
1回読むだけでも十分わかりやすいのですが、2回、3回と読み込むことで知識や考え方が定着し、理解が深まるのでおすすめです。
特に投資初心者の方はぜひ読んでみてください。

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最後まで読んでいただき、ありがとうございました。

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